Глобальна фінансова криза розпочалась?

10 березня фінансові регулятори штату Каліфорнія (США) оголосили про запровадження тимчасової адміністрації у Silicon Valley Bank (SVB). Це рішення було очікуваним та логічним закінченням стрімкого банкрутства SVB, яке відбулося за лічені дні.

SVB — один із найбільших банків США за обсягом активів, а його банкрутство стало найбільшим з часів світової фінансової кризи 2008 року. Крах SVB відчули інвестори в крипто-активи й стартапи, які зберігали там кошти.

SVB був заснований у 1983 році в Сан-Хосе (Каліфорнія). Впродовж 40 років банк фактично не намагався виходити на роздрібний ринок та обслуговувати простих громадян. Натомість він зосередив свої зусилля у стартап-індустрії.

Місце розташування в Кремнієвій долині, тривала успішна історія співпраці з американськими стартапами зробили SVB найбільшим банком Кремнієвої долини. Клієнтів банк залучав також за допомогою співпраці з провідними венчурними фондами, які рекомендували стартапам відкривати свої рахунки у SVB.

Золота епоха для банку почалася під час пандемії, коли відбувся стрімкий злет усього технологічного сектору. Активи SVB зростали дуже швидко — завдяки більшим оборотам та значним залишкам на рахунках його стартап-клієнтів.

У 2018 році активи банку становили 49 млрд дол, наприкінці 2020 року — 102 млрд дол, а в кінці 2022 року — 209 млрд дол. Це дозволило йому увійти у двадцятку найбільших у США (до банкрутства посідав 16 позицію за обсягом активів).

Отже, банкрутство SVB стало найбільшим із часів світової фінансової кризи 2008 року, коли неплатоспроможним став Washington Mutual Bank з активами на 307 млрд дол.

Наслідками краху банку SVB стало падіння акцій фінансового сектору у всьому світі. Всього за два дні вартість акцій опустилась на 465 млрд дол. ринкової вартості, оскільки інвестори скоротили вкладення у фінустанови в країнах від США до Японії.

Від Федеральної резервної системи США очікують, що вона утримається від підвищення ставок через потрясіння в банківській системі. Проте це безумовно вплине на дохідність казначейських облігацій, які вже зазнали падіння в очікуванні цього явища.

Іншими сильними наслідками є удар по всьому так званому криптовалютному сектору. Удар, який насправді може стати початком його кінця. 

У понеділок, 13 березня, один з найбільших європейських банків, британський HSBC викупив за 1 фунт місцеву «дочку» банку Silicon Valley Bank, який днями раніше зазнав краху. Велика Британія в такий спосіб пробує уникнути негативних наслідків.

Наразі поки що незрозумілим є те, наскільки далеко дійде «ефект доміно» від краху SVB. Проте можна стверджувати, що наслідки вже відбулись і багато урядів активно працюють над припиненням їхнього поглиблення.

Саме в такому контексті хочу нагадати читачам січневий Всесвітній Економічний Форум в Давосі. Наведу цитату зі своєї статті «Давос-2023: ключові тези» (https://surma.com.ua/499-davos-2023-kluchovi-tezy.html):

«Економічна рецесія глобального світу — наскрізна нитка усього форуму. Всі очікують негативних економічних явищ в 2023 році і надалі. Більшість економістів у Давосі побоюються швидкого настання рецесії. За останніми оцінками, не менше третини країн ризикують зазнати спаду економіки цього року.

В основі таких економічних очікувань лежить і той факт, що самі гроші знецінюються. У силу їхньої величезної кількості та незабезпеченості товарами і послугами. Проте публічних обговорень таких речей у Давосі не могло і не може відбуватись.

Натомість головною причиною називають перманентну кризу. Перманентна криза («permacrisis», «permanent crisis») — термін, який означає сучасний період, в якому перебуває людство, коливаючись від однієї кризової події до іншої (інфляція, економічні негаразди, військові конфлікти та торговельні війни), гадаючи, які нові «сюрпризи» нас очікують.

І ця пермакриза не закінчиться, принаймні так вважають учасники самого форуму. А навпаки — слід очікувати на її зростання».

Фактично за 2 місяці напередодні краху SVB високостатусний глобалістичний форум озвучив свої прогнози. І в цьому контексті сам крах SVB може стали лише «однією із перших ластівок»...

Лауреат Нобелівської премії з економіки, колишній голова Ради економічних консультантів при президентові США Біллу Клінтоні (1995-1997); Шеф-економіст Світового банку (1997-2000) (діяльність якого зазнає колосальної критики з боку Стігліца), Джозеф Стігліц написав книгу «Ціна нерівності». Ця книга, зокрема, є й одним із найбільш детальних та фахових аналізів першопричин фінансової кризи 2008-2009 років. Нобелівський лауреат в ній приходить до вельми невтішного висновку — на світову економіку чекає неминуча криза, що за своєю потужністю значно перевершить кризу 2008-2009 років. А пов’язує Джозеф Стігліц і минулу, і майбутню кризи із відсутністю забезпечення грошей реальним сектором економіки. Фактично наявність «грошей з повітря» — похідних фінансових деривативів, кредитів на кредити, відсотків на відсотки та інших — є бульбашкою, яка раніше чи пізніше повинна луснути. Фактично йдеться про те, що першопричиною кризи 2008-2009 років стала вироджена природа грошей, які перестали слугувати еквівалентом для обміну товарами, послугами та працею, а самі стали товаром. 

Джозеф Стігліц не один серед світових економістів, що озвучує саме такі погляди. Проте такі тези повністю ігноруються глобалістичними світовими ЗМІ, адже вони не відповідають інтересам сил, що власне і контролюють ці ЗМІ. Проте чим далі ситуація розвивається, тим важче стає «приховувати слона в кімнаті». В силу його очевидної наявності.

Власне, схожі прогнози були зроблені Римським клубом в кінці 2017 року в доповіді «Come On! Капіталізм, недалекоглядність, населення і руйнування планети». Проте знову ж таки — такі матеріали стають широковідомими у вузьких колах. 

Найближчі десятиліття будуть дуже важкими для всього людства. Китайське прокляття «жити тобі в епоху змін» вже розпочало свою роботу. І в цей час виживуть ті народи та держави, які будуть справді сильними та зможуть якомога краще пристосуватись до всієї ситуації та змінити багато обставин «під себе», у своїх інтересах.

Роль грошей та в цілому архітектура світової економіки та фінансової системи буде змінюватись. Бульбашки будуть лускати і спричинювати наслідки. До цього потрібно готуватись.

Українці живуть в Україні, на території якої зосереджено від 38 до 4% світових запасів корисних копалин. Найродючіша земля (принаймні була такою до діяльності олігархів-латифундистів та транснаціональних компаній), одні з найкращих кліматичних умов (що стане важливим, зважаючи на циклічне потепління планети, яке відбувається, проте пояснюється різними «гретами» в неправильний спосіб), найбільш стійка до сейсмічних коливань територія на планеті — так званий «Скіфський щит». 

Ми є дуже ласим шматком для всіх — і як сировинний придаток, і як можливе середовище для проживання. Саме тому зараз зелені слуги неукраїнського народу викрадають українське національне багатство політико-економічними методами. Розпродають все, що можна. Гектар українського чорнозему продається за ціною айфона! Порт у Білгород-Дністровську продали за 220 млн гривень (трохи більше ніж 5 млн доларів), в той час, як окремі елементи устакування для діяльності порту коштують мільйони! Готується до дерибану навіть Енергоатом. І байдуже, що це все неконституційно — право працює тільки там, де є сила. 

Українці повинні організуватись та зберегти національне багатство. Запровадити чіткий облік, контроль та аудит за його використанням. І зробити так, щоб національне багатство працювало в інтересах всього українського суспільства, а не групи олігархів, московської агентури чи транснаціональних корпорацій.

Це завдання номер 1 для нас, якщо хочемо зберегти себе та побудувати Україну Майбутнього. І для його виконання мусимо першочергово знищити внутрішнього ворога. Згуртована усвідомлена довгострокова системна робота добровольців. Проте саме добровольців на внутрішньому фронті нам катастрофічно бракує.

Поки що.